Tendencias y claves en ciberseguridad financiera

Tendencias y claves en ciberseguridad financiera

En el mundo hiperconectado de hoy, los Mercados de Capitales y las entidades financieras, vulnerables a más ciberataques, se enfrentan a un aumento exponencial en la sofisticación y frecuencia de estos. Este desafío plantea preguntas críticas sobre la resiliencia de las infraestructuras tecnológicas que sostienen la estabilidad del sistema financiero global.

 

La capacidad de una entidad financiera para detectar y contener estas amenazas de manera ágil resulta determinante, ya que impacta directamente en la magnitud del daño potencial y en el riesgo de incumplir normativas regulatorias debido a la falta de controles adecuados. 

El crecimiento de las amenazas cibernéticas

Los ciberataques al sector financiero crecieron un 53% en 2023 como consecuencia del auge de los servicios de banca online, según el informe ‘Threat Landscape Report’. Este dato refleja una tendencia alarmante: los hackers no solo buscan explotar vulnerabilidades tecnológicas, sino también apuntan a obtener información confidencial o interrumpir operaciones críticas en mercados donde se manejan billones de dólares diariamente.

 

El costo promedio de una filtración de datos fue de 4,88 millones de dólares en 2024, el promedio más alto registrado. Una cifra que incluye pérdidas directas, tiempo de inactividad y costos relacionados con la reputación. Además, el tiempo promedio para identificar y contener un ataque en este sector puede variar entre 197288 días, un lapso en el que se pueden generar daños significativos.

Tendencias clave en ciberseguridad financiera
1. Adopción de tecnologías de IA y machine learning:

Las instituciones están integrando soluciones basadas en inteligencia artificial (IA) para detectar patrones anómalos en transacciones y accesos, permitiendo una respuesta más rápida ante amenazas emergentes. Un ejemplo es JP Morgan, que utiliza sistemas avanzados de IA para monitorizar millones de transacciones en tiempo real, superando las limitaciones de los métodos tradicionales.

 

La IA ayuda a gestionar hasta el 85% de las alertas, y con servicios de detección y respuesta a amenazas 24/7.

2. Estrategias Zero Trust:

La filosofía de “nunca confiar, siempre verificar” se está convirtiendo en un estándar en los mercados financieros. Esto implica la segmentación de redes y la verificación continua de usuarios y dispositivos.

3. Ciberseguridad en la nube:

Con la migración de sistemas hacia entornos de nube, las instituciones están invirtiendo en tecnologías de cifrado avanzado y en arquitecturas de protección multi-nube.

4. Enfoque en resiliencia operativa:

Las pruebas regulares de simulación de ataques (red teaming) y la implementación de planes de contingencia han tomado un papel central para garantizar la continuidad del negocio en caso de una brecha.

Qué pueden hacer las entidades para hacer frente a estos ataques
  1. Invertir en ciberseguridad proactiva:
    Implementar sistemas de detección y respuesta extendida (XDR) que combinen datos de diferentes fuentes para identificar amenazas con mayor rapidez. Según ESG Research, las soluciones XDR han demostrado reducir el tiempo de respuesta ante incidentes en un 50%.
  2. Capacitación continua del personal:
    El 68% de las brechas de seguridad tienen un componente humano, según Verizon Data Breach Investigations Report. Ofrecer capacitaciones regulares en ciberseguridad puede reducir drásticamente el riesgo de phishing y otros ataques dirigidos.
  3. Realizar pruebas de vulnerabilidad y auditorías de seguridad:
    Las pruebas regulares de sistemas y auditorías ayudan a identificar y cerrar brechas antes de que sean explotadas. EY sugiere realizar estas pruebas al menos trimestralmente.
  4. Colaborar con consorcios y organismos de seguridad:
    Participar en iniciativas como el Financial Services Information Sharing and Analysis Center (FS-ISAC) , que fomenta el intercambio de información sobre amenazas entre instituciones financieras.
  5. Adoptar estándares y buenas prácticas:
    Implementar frameworks reconocidos como el NIST Cybersecurity Framework, que proporciona guías claras para identificar, proteger, detectar y responder a incidentes cibernéticos.
  6. Fortalecer la protección de la cadena de suministro tecnológica:
    Exigir a los proveedores de servicios la implementación de controles de seguridad rigurosos y realizar evaluaciones regulares de terceros.
Recomendaciones claves de IBM
Reducir riesgos en el robo de credenciales:

La implementación de herramientas de detección y respuesta para endpoints (EDR) en todos los servidores y estaciones de trabajo es una medida clave. Estas herramientas no solo permiten identificar malware, como ladrones de información y ransomware, sino que también detectan comportamientos anómalos, como la exfiltración de datos, consultas de información sensible, o la creación de cuentas y carpetas en sistemas críticos.

También es fundamental implementar autenticación multifactor (MFA) y políticas de contraseñas seguras que incluyan el uso de claves de acceso.

Eliminar silos de identidad fragmentados:

Implementar un tejido de identidades independiente del producto. Esta estrategia permite integrar capacidades modernas de seguridad, detección y respuesta, incluso en aplicaciones y sistemas obsoletos.

 

Además, simplificar la gestión de identidades a través de un único gestor de identidades y accesos (IAM) para administrar el gobierno de identidades, gestionar la identidad y el acceso de personal y consumidores, y controlar las cuentas con privilegios. 

 

Reducir el alcance de exposición: 

– Implementar un marco de mínimos privilegios. 

– Ofrecer segmentación de identidades y redes. 

– Implementar soluciones de seguridad y protección de datos. 

– Proporcionar supervisión y respuesta a incidentes continuos.

Tener un plan:

Contar con un plan de respuesta a incidentes adaptado a las particularidades de su entorno es esencial para reducir los tiempos de reacción y reparar.

Conclusión: construyendo un futuro juntos

Para mitigar los riesgos, las instituciones financieras deben adoptar un enfoque proactivo que combine tecnología avanzada, regulaciones estrictas y capacitación constante de su personal. El futuro de los Mercados de Capitales depende de su capacidad para equilibrar la innovación tecnológica con la seguridad cibernética.

En un entorno donde cada segundo cuenta, invertir en ciberseguridad no es solo una opción, es una necesidad estratégica para la supervivencia y el crecimiento de las entidades financieras.

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